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2024-10-27 基金理财

来源：反诈骗大数据

自古以来，套路得人心。想要让群众识破骗子的陷阱，今天整理的这些诈骗伎俩一定要告诉群众！反诈骗同志们，请速收藏转发！

（本文由反欺诈大数据公司FPData排版整理）

文字总计：7163字阅读时间：18分钟

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1.冒充熟人诈骗

文字：“你在吗？最近有事，急用钱，借点给我的朋友吧。”

<不法分子冒充熟人发送短信谎称更换手机号码，或者盗用熟人的QQ、微信账号和密码，冒充熟人的昵称和头像，冒充熟人的所有者。他利用QQ、微信账号，编造“病重、出车祸”等急需用钱的理由，引诱受害人汇款、转账。

2.冒充公司老板实施诈骗

文字：“小王，有项目需要付款，请赶紧转至622***账号。”

不法分子搜索财务人员QQ、微信群，以“会计资格考试大纲文件”为诱饵，发送木马病毒，或通过其他非法手段获取财务人员的个人姓名、电话、单位、职位、上下级关系等，然后分析确定财务人员老板的QQ、微信号码。

长期躺在会计QQ里了解公司的进出账款、老板的语气等，然后冒充公司老板加入会计QQ、因出差等原因出差去参加会议，模仿老板的语气来弥补变化。合同，伪造老板个人账户收款记录，向财务人员发出转账、汇款指令，要求财务人员将资金汇至不法分子控制的账户实施诈骗。

3.微信假购骗局

演讲：“亲，如果你买的是海外正品，一假一赔十，我的价格肯定是全网最低的了。”

不法分子在微信朋友圈冒充微信常客，以优惠、折扣、海外代购等为诱饵，买家付款后，再声称“货物已被海关扣留”。 ” “如果货款被骗，我们将与您失去联系。”

4.微信发布虚假送情诈骗

文字：“请传播这个消息。大宝，男，5岁，身高110cm...”

犯罪分子发布虚假帖子有关思念之人、帮助需要帮助的人的内容以“传递爱心”的形式在朋友圈里引起了善良网友的转发。事实上，帖子中留下的联系方式大多是外地号码，拨打那里的电话要么是免费电话，要么是电信诈骗。

5.微信点赞骗局

对话：“点赞就有奖！动动手指就有机会赢大奖。”

<不法分子冒充商家发布“点赞赢奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人信息发送至微信平台。商户一旦获得足够的个人信息，就会收取“手续费”、“公证费”，以“保证金”等形式进行诈骗。

6.微信盗用公众账号进行诈骗

文字：“XXX有限公司正在寻找网络兼职工作。如果您有意者请将简历发送至XXX。

不法分子盗取商家公众号后，发布推送称“我们正在寻找网络兼职工作，帮助淘宝卖家提高信誉度，受骗者相信了骗局，并按照对方的要求多次购买以提高自己的声誉，后来才发现自己被骗了。

7虚构色情服务诈骗

话：“要先转钱，再提供服务，这对我们来说不容易！”

犯罪分子在网络上留下提供色情服务的电话号码，受骗人联系后表示需要先交钱，才能上门提供服务，受骗人将钱转入指定账户，发现自己被骗了。

8.虚构亲友意外诈骗

文字：“您好，您父亲在某某路发生事故，需要钱处理交通，如果发生事故，请立即将钱转入某账户。”

犯罪分子假称受骗者的亲友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故，要求对方立即转账。由于情况紧急，客户按照犯罪嫌疑人的指示，将钱转入指定账户。

9.邮件中奖骗局

文字：“中奖需要一些手续费，要走程序！”

发送通过网络中奖邮件，一旦受骗人联系不法分子兑奖，他们就会以“个人所得税”、“公证费”、“转账费”等各种理由要求受骗人汇款。，达到诈骗的目的。

10.冒充知名企业骗取奖品

文字：“我们是大企业，模范纳税人，必须先纳税才能兑奖。”好的。”

犯罪分子冒充知名企业，预先印制大量精美假冒彩票刮刮卡，通过邮寄或雇人送货，

11、娱乐节目抽奖诈骗

文字：“您好，恭喜您成为《中国好声音》第五季幸运观众，点击打开链接查看如何领奖！”

不法分子利用《我要上春晚》、《非凡6+1》、《中国好声音》等热门视频，以节目组的名义发送群发短信给受骗人手机上，声称自己被选为节目的幸运观众，将获得巨额奖品。然后，他们利用缴纳手续费、押金、个人所得税等各种借口，进行连环诈骗，坑蒙拐骗。受骗人将钱汇至指定银行账户。

12.冒充检察官电话诈骗

对话：“您好，我们是XX中级人民法院，我们发现您涉嫌洗钱罪，请……”

不法分子冒充公安人员，拨打受害人电话，以受害人身份信息被盗、涉嫌洗钱等为由，要求将其资金转入国家账户，其他犯罪行为。配合调查。

或者犯罪分子可能扮演“警察”、“检察官”或“法官”的角色，制造所谓的“逮捕令”、“通缉令”和“通缉令”。被骗者涉嫌洗钱、贩毒、拐卖儿童，或有法院传票、信用卡透支、医保卡被冒用

然后，他们打着帮助受骗人洗清罪名的幌子，一步步逼迫受骗人落入陷阱，将资金转移到

13、冒充房东短信诈骗

文字：“小王，我最近申请了换张银行卡，以后交房租。“这张卡，麻烦！”

不法分子冒充房东，群发短信称称房东银行卡已更换，要求将租金打入其他指定账户，客户信以为真，将租金转至犯罪分子卡上。

14。虚构绑架诈骗

言辞：“你儿子现在在我手里了，赶紧往账户上转十万，你要是敢报警，就等着收尸吧！”

犯罪分子虚构受害人亲友被绑架的事实。如果他们想要营救人质，必须立即将钱转入指定账户，并且不能报警，否则会被拒绝。当事人往往因为情况紧急而不知所措，按照嫌疑人的指示将钱存入账户。

15.虚构亲属手术诈骗

文字：“你父亲今天在街上摔倒了，我送他去医院，他需要住院费。” ，紧迫的！赶紧转钱。”

犯罪分子假称受害人的孩子或老人突然生病，需要紧急手术，要求受害人转钱治疗。情况下，被骗人往往心急如焚，按照嫌疑人的指示进行转账。

16.电话逾期诈骗

文字：“您好！您的手机余额不足，为了不影响您的正常使用，请您将话费转入某账户。”

不法分子冒充通信运营公司工作人员，给受害人打电话或直接播放电脑语音，以欠费为由索要缴费。将未偿还资金转至指定账户。

17.电视话费诈骗诈骗

类型：“您异地运营的有线电视欠费，请立即缴费！”

不法分子冒充被广电工作人员集体拨打电话，声称以受骗人名义在外地运营的有线电视欠费，要求受骗人将欠费缴纳到指定账户，否则受骗者的当地有线电视将被关闭并处以罚款。有些人信以为真，汇款后才发现被骗。。

18.退款诈骗

文字：“您在本网站购买的刘冰冰同款长裙已经缺货，请留下您的卡号等信息，我们将为您退款。”

不法分子冒充淘宝等企业客服人员，打电话或发短信谎称骗子拍下的商品缺货，要求退款或命令。、物品或物流问题，将给予双倍赔偿，要求买家提供银行卡号、密码等信息进行诈骗，或通过发送虚假网址、恶意二维码、填写银行账号、密码和验证码等方式进行诈骗受骗者或交纳押金及手续费，并盗取受害人信息并蒙受损失哎。

19.购物退税骗局

文字：“您好！由于相关税收政策调整，您购买的最新款宝马x5可以退税......”

犯罪分子提前获取受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整允许办理退税为由，诱骗受害人在ATM机上进行转账操作。,将卡内押金转入诈骗者指定账户。

20.网购诈骗

文字：“抱歉，由于系统故障，需要重新输入个人信息。”

不法分子设立虚假购物网站或淘宝店，一旦受害人下单购买商品，就声称有虚假购物网站或淘宝店。是系统故障，订单有问题，需要重新激活，随后通过QQ发送虚假激活网址，被骗者填写淘宝账号后银行卡号、银行卡号、密码和验证码，卡上金额立即扣除。

21.低价购物骗局

一句话：“海外买二手电脑，90新，30折，价格低，手慢。”

不法分子通过网络、手机短信等方式发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息。一旦业主联系他们，他们就会采用“交押金”和“交易税”的方式。

22.处理信用卡诈骗

演讲：“某某银行拥有全球通行权，多币种信用卡，快捷安全！”

不法分子通过报纸、电子邮件等方式发布高额度透支信用卡广告，一旦受害人联系，不法分子就会会索要“手续费”、“代理费”、“押金”等虚假理由，持续转账。

23.信用卡消费诈骗

文字：“您好！您的个人信息已被泄露，资金需要转入安全账户。”

犯罪分子发送群发短信，冒充银联中心或警察，以主体银行卡消费可能导致个人信息泄露为由，设置一系列陷阱，要求提取银行卡内的钱。

二十四、包裹毒品隐匿诈骗

字样：“中国人”海关发现您的包裹内有毒品，请将款项转至某账户并配合调查。”

犯罪分子声称在受害人包裹内发现毒品，涉嫌毒品他们要求受害人将钱转入国家安全账户以进行公正调查，从而实施了洗钱犯罪。粗鲁。 .

25。快递诈骗

文字：“您好，我是宇宙风快递，我找不到您包裹的具体地址。”请再发送一次。 ”

犯罪分子冒充快递员拨打受害人电话，称自己有快递需要签收，但看不到具体地址和名字。他需要提供详细的信息，以便于送货上门。然后，快递公司人员将寄送物品（假烟或假酒）。一旦业主签收，不法分子就会打电话说签收了，必须付款，否则追债公司或黑社会就会找事。

2 。医保社保诈骗

文字：“您好，我是人社局的，您的社保卡有问题，请提供相关信息。”

犯罪分子冒充工作人员f 社保、医保中心谎称受骗人医保、社保存在异常，可能被他人使用、透支，涉嫌洗钱、制毒等犯罪和贩运。，然后冒充司法机关工作人员，以公正调查核实为由，诱骗受害人将钱汇至所谓“安全账户”。

27。补贴、援助、助学诈骗

文字：“您是某某同学的家长吗？您申请的补贴已收到，需要提供银行卡号。”

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，给残疾人、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称他们可以获得补贴和援助。为了获得资金和d助学金后，他们被要求提供银行卡号，然后以查询为由，指示他们进入自动取款机英文界面进行转账。

28、诱骗汇款诈骗

文字：“您好，请汇款到某家银行，无论您的账号是什么。”

犯罪分子通过群发短信的方式，直接要求对方将存款汇入某银行账户，由于受害人正准备汇款，因此在收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，资金就转入诈骗者的账户。

29.贷款诈骗

话：

“兄弟，你缺钱吗？利率低，付款快……”

“无抵押，无担保，正规公司，贷款快。”

“您需要什么？有资金周转吗？添加微信/QQ即可申请贷款。"

"这是我们的营业执照和相关文件。你不能看看吧。信用保障，贷款放心！”

“违规网贷逾期，只需缴纳1888元注销账户手续费。”

“亲爱的，您需要先支付10%的资金，以验证您是否有还款能力。”

“亲，您的银行账户余额太低/信用不足/贷款额度不足，所以你无法获得贷款。您需要支付6000元帮助您增加账户余额。我们可以帮您提高贷款额度。”

“亲，您只需提供身份证，15个工作日即可获得5万元贷款。但仍需支付2000元手续费。”

“填写信息错误，无法绑定银行卡。冻结，暂时无法提取现金，需要提供解冻费3800元。”

“亲，我已经在贷款APP上注册申请10万元贷款了。只需支付1688元成为会员即可获得ckly提现。”

“亲，您需要提供身份证及个人银行正反面照片，并提供6000元押金，才可以继续贷款。”

“由于我还没有收到您的转账信息，贷款已过期，无法提现。”

“您的个人信息可能已被泄露，并且您之前已登记过助学贷款。为了不影响您买房买车的信用，请按照我的指示取消贷款。账户。”

“注销账户需要您配合，否则会影响个人信用报告”

不法分子群发短信，声称提供无抵押、无担保、低利率的贷款为诱饵，利用受骗人急需用钱的机会，一旦受害人信以为真，对方就会实施诈骗。预付利息、支付押金的名称、等，并多次要求受骗人汇款。欺骗成功后，就会失去联系。

30。收藏诈骗

谈：“张大千未出版的敦煌画为私人收藏，举世无双。”

犯罪分子冒充姓名各个收藏协会的，打印邀请函邮寄到各地，说要举办拍卖会，并留下联系方式。一旦受害人联系他，他就会以提前缴纳评估费、押金、场地费等名义，要求受骗人将钱转入指定账户。

31.诈骗诈骗

对话：

“足不出户，一天赚千元。”

“不用付钱，就能赚零花钱”押金或者会员费，最适合妈妈和学生了。”

“教你一个网上一天赚几千块的方法，在家用手机你就可以n 兼职。”

“一个订单即可赚取订单金额的 6% 佣金”

“亲，这只是一个任务订单。您负责给货物拍照，即可获得本金和佣金。 ”

“亲爱的，我们是互惠互利的。您赚取佣金，卖家赢得声誉。我们不能因为你的小钱而影响我们的声誉。” ”

“亲，我们是正规公司，我们是按程序办事，按流程办事。只要您完成商家指定的任务，系统就会在5分钟左右自动结算退款。请放心工作。 ”

“我们是一个大型商户网络平台，我们现在与您合作只是为了增加销量。 ”

“亲爱的，如果您无法提交修改，您的所有任务数据都已被烧录到系统不可更改的目录中。您需要完成全部 30 个订单才能提交。 ”

“亲爱的，我们有自己的规定。如果你不遵守如果提示完成任务，我们将无法导入数据供您审核和结算！ ”

“如果连续完成4个任务，佣金会更高。 ”

“亲爱的，您还有任务没有完成。您需要完成所有任务才可以退还本金和佣金。 ”

通常骗子会按照前几笔订单的约定返还小额佣金，然后发出大额刷单，让受骗者预付更大金额。当受骗受害人发现异常情况时，骗子以任务未完成为由拒绝退款，或者以系统冻结的资金需要缴纳解冻费为由要求受害人继续付款，在以达到诈骗的目的。

32．投资理财诈骗

演讲：

《推荐股票，你不会亏钱！ ”

“给您推荐的股票不走向上？诈骗者会告诉您继续支付会员费并升级为高级会员，然后他们才能向您推荐收益更高的会员。 ”

“现在炒股票很难，但我有内幕消息。只要给我10%的回扣，你跟我买就能赚钱。” ”

“我有一款高收益理财产品，您只需充值即可成为会员。 ”

“因系统维护，暂时无法提现。 ”

“您只需将资金转入该账户，即可充值至您在投资平台的个人账户。

“有一个外汇交易平台。平台有专业的操作员。只要给予回扣，运营商就会在规定时间内投资该项目。 ”

“我知道某赌博平台有漏洞，关注我就买，保证**。 ”

“区块链应用场景一旦实现，某种货币就可以有很多钱闲置着。 ”

骗子利用网络投资平台，利用“理财专家”传播购买“外汇、贵金属、期货、指数、区块链、虚拟货币”等。

投资者在第三方平台进行投资后，就会开始赚取一些利润并获得受骗人的信任。利用“内幕消息”、“大银行”等虚假消息诱导他们继续加大投资金额。最终，他们谎称“账户异常”、“爆仓”等情况导致投资者血本无归。有的微信群甚至一成功就解散、消失。

33. ETC欺诈

文字：“您的ETC审核流程尚未完成。请点击下面的链接进行补充。”

随着介绍随着各地ETC政策的动作，各地银行加大了执行力度。骗子们看准了这一趋势，趁机编织“ETC诈骗”。通过伪装向手机号码发送“二次认证”、“审核未完成”等信息，诱使受害人上钩。

34.彩票返利诈骗

话：“回馈粉丝，给我发红包，人情我三回。” ”

骗子会利用一些拥有一定粉丝量的社交平台账号发布活动回馈粉丝。其实就是一个简单直接的红包返利活动。在返利过程中，受骗人会加钱提升等级，或者以错误转账、手续费、激活费等名义要求受骗人再次转账，直至骗局败露，受骗人已列入黑名单。

35、虚假认证诈骗

字样：“申请各类职称证书，无需考试直接拿证。”

骗子声称，无需培训、考试，只要你交钱，可以“购买”各种职称、学历等证书。为了打消你的疑虑，骗子还会保证“不用考试就能拿到真证书，可以在官网查到”。事实上，骗子会将申请证书的网民的身份信息输入虚假网站，以供申请证书的网民验证和查询。

36. ” “赠品”骗局

讲：“转发给你的朋友/朋友圈，你就可以免费获得某件商品。此次活动真实有效。 ”

在一些二手交易平台、公众号、朋友圈，骗子免费赠送手机、耳机、公交卡由于各种原因，书籍、手镯等。从宣传描述来看，这些产品都是高端产品，包括苹果手机、Beats耳机、索尼相机等。下订单后，您将支付运费。然而，收到产品后，您会发现实际产品与促销的产品有很大差异，而且价值远低于运费。通过这一招，骗子可以轻松赚取运费差价。此外，还有骗子以包装费、手续费为由，要求您先交钱。

37.点赞骗局

对话：“快手抖音招募539点赞。 ”

诈骗者已将注意力从“淘宝”转移到“抖音”等软件。在这种类型的欺诈中，诈骗者会要求受害者“尝试”订单。为了赚取收入，受害人放松警惕后，会要求受害人“开放工作后台”、“暂时

38.裸聊诈骗

对话：

“你在吗？兄弟，要不要玩视频互相看一下？”

“兄弟，视频之前你可以来我的直播间看看吗，你很红吗？”这样我就可以和你一起看对方的视频了。”

“兄弟，填写我的邀请码：9527。”

“刚才你们的裸聊视频已经录好了来吧下来，你的手机中了我们的木马病毒，我们已经获取了你的通讯录信息，我只是想赚一点钱，如果你敢报警，我会立即把视频发给你通讯录的亲戚

裸聊诈骗利用QQ、微信等网络平台，主动加受骗人为好友，极力引诱、引导受骗人裸体。聊天。接下来，受害者被引诱下来加载指定APP，软件实际获取受害人手机信息，进一步获取勒索目标的姓名、家庭住址、手机号码等个人信息。最后，他们利用发布受害人信息和不雅照片、视频的手段，对受害人进行勒索、勒索钱财，迫使其就范。

谁都知道一个人可以诈骗上万人

报警后警察怎么办？诈骗

不是你骗子，而是你懒，贪心

你升职千百次，却从来没有认真看过

剧本没变，演员天天换

只要你有钱，就可以当主演

如果你不愿意上当受骗，注意防范诈骗

骗局有很多种

但永远不要脱离其本源

公安部刑侦局温馨提示：

务必接听96110的来电！

只有真正的警察才会拨打96110！