在基金投资中，我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小。那么，基金的最大回撤是什么意思呢？西才君准备了相关内容供大家参考。

基金的最大回撤是什么意思？

基金的最大回撤是指在选定的时间段内，从任意高点回推，基金净值跌至该时间段内最低值时的波动幅度。 。

例如：一个月内，某基金净值的周期性高点为2.5，最低点为2.1。 2.5到2.1这段时间是基金在本月内从高点到低点的波动。幅度最大，那么本月内，这只基金的最大回撤率为（2.5-2.1）/2.5=16%。

基金回撤越大，基金净值波动越大，意味着基金风险越差控制。基金的最大回撤越小，说明基金的风险控制能力越强。如果一支基金能够很好的控制最大回撤数据，说明基金管理人对市场有非常敏锐的判断力以及调整和控制基金仓位的能力。

1.对于基金份额持有者来说：回撤率越大，基金净值下降幅度越大，造成的损失越严重，因此回撤越小越好。

2.对于还没有买入的投资者来说：回撤越大意味着净值越低，因此买入成本越低，因此回撤越大越好。

3.对于投资基金的投资者来说：回撤越大越好，因为回撤越大，下跌时买入的成本越低，可以获得更多的份额，总成本就会降低。平均成本。

但是，在选择基金时，不能仅根据最大Dr来选择基金的awdown，因为最大回撤只能说明抗风险能力，但并不代表盈利能力。选择基金时还应考虑基金经理过往表现、净值、行业板块、夏普比率、标准差等。

以上是关于“基金最大回撤是多少”的知识基金是什么意思？”如果您想了解更多基金知识，可以点击下面的课程。