11月25日，“迎接买方投资咨询时代——2023财富管理转型发展论坛”在重庆开幕，第二届新华财经“金咨询奖”基金投资咨询评选颁奖典礼在重庆举行同时。此次评选产生了“基金投资咨询机构金咨询奖”、“基金投资咨询投资研究金咨询奖”等八个重大奖项。

新华财经“金咨询奖”基金投资咨询评选由中国经济信息社主办，是国内基金投资咨询行业最具影响力的评选活动之一。广发基金凭借全面的投资咨询能力、专业的投研能力和创新的沟通能力，荣获“基金投资咨询机构金咨询奖”、“金C奖”

其中，“基金投资咨询机构金咨询奖”是对基金投资咨询机构金咨询奖的评价。基金投资咨询机构的综合能力，要求获奖机构贯彻“客户利益第一”的原则，不断完善和提升“投资”和“投资”能力。“基金投资咨询投资研究奖”主要是用于评价基金投资咨询机构帮助投资者选择优秀基金产品、合理构建投资组合策略和持续有效运营、提高投资者实际回报的能力；“基金投资咨询传播金咨询奖”是今年新增的奖项。评选，用于表彰基金投资咨询机构积极开展基金投资咨询知识普及、科学设置投资者教育内容和方法等方面表现出色。

广发基金是最早开展基金投资咨询业务的基金公司之一。自2021年推出以来，广发基金投顾团队将专业投资能力与全流程陪伴服务相结合，不断创新商业模式或战略模式：在投资端，推出了超级定投、钱袋子投资顾问、亲子教育基金。以及其他创新策略；在咨询方面，我们在标准化咨询服务的基础上，积极探索个性化、高品质的咨询服务。

科技赋能推动策略体系升级

基金投资中，基点选择难、配置难、时机难是困扰不少投资者的通病。就个人而言，不同的投资者有不同的目标。有些人想管理现金，有些人想投资孩子的教育，有些人想为自己的退休做好准备。如何将理财目标与一定的投资相匹配，也是影响投资体验、制约投资目标实现的“绊脚石”。

“从我们业务开展以来的实践来看，投资者的实际利润是由投资者行为、资产配置和基础资产收益构成的。对于大多数公民来说，投资者行为和资产配置模块往往会贡献负回报。因此，帮助客户进行科学的资金规划和资产配置是基金投顾的核心价值之一。”广发基金投顾业务负责人表示。

基于差异化的客户需求，广发基金利用金融科技赋能投资方，构建高效、融通的投资环境智能策略体系和动态风险管理体系，推动投顾策略体系升级。例如，针对准投资者激进投资、灵活存取、家庭理财场景等需求，广发基金先后推出超级定投、钱袋子投资顾问、亲子教育等创新专项策略资金。其中，超级定投作为业内最早推出的股权投资顾问策略，旨在为客户提供全面的股权投资解决方案。

在股市持续震荡期间，投资者稳健投资意愿增强，部分投资者货币基金账户存在闲置资金。然而，目前货币基金的收入水平很难满足他们的需求。针对这一痛点，广发基金推出钱袋子投资咨询服务ng，采用货币债策略，为客户的货币账户提供解决方案，努力提升投资回报。

亲子账户是广发基金针对亲子理财推出的专属投资账户，旨在为家长提供专属无忧的投资计划和投资顾问服务。一方面，广发基金提供金融商业棋盘游戏、金融商业讲座等服务内容，帮助家庭进行金融商业教育，强化客户对投资顾问服务的认知；另一方面，针对亲子教育基金推出一系列专项策略，利用大类资产滑行路径的设计，帮助客户以更稳定的方式长期实现投资目标。

双向沟通，建立长期信任关系

与传统业务相比，最大的特点基金投资顾问业务的体现就是“咨询”。对于客户来说，“购买”只是一个起点，“持有”则是一个长期的过程。持有期间，如何通过咨询服务帮助客户科学了解市场变化并做出理性应对，是影响客户账户收益和盈利体验的重要因素。

“‘咨询’不仅仅是我们向投资者提供的KYC、投资教育内容或者心理分析，更重要的是投资咨询机构对投资理念、投资策略、投资决策和业绩归因进行两方面——与投资者进行有效沟通，让投资者清晰了解投顾机构每一步的决策路径和真实想法。”广发基金投顾业务负责人表示，与客户保持充分、坦诚的沟通,不仅帮助投资者在实践中提高认知水平，也帮助投资咨询机构与客户逐步建立长期的信任关系。

基于此，广发基金在发​​展初期设计了跨越整个投资生命周期的投资顾问服务体系，从投后陪伴和认知提升两个层面提供更加精细化的服务。在投后陪伴方面，广发基金围绕战略运营、账户收益、市场变化等进行详细分析，并以周、月、季等频率持续输出，让投资者充分了解战略细节。运营;在意识提升方面，广发基金持续收集客户在投资中遇到的痛点和困惑，并通过投资咨询忧心室、投资理财等投资教育栏目进行解答。tment顾问知识和硬核信息，以提高客户的认知水平。

正如“投资”的个性化需求一样，广发基金也在积极探索“客户”方面，利用金融科技提升服务能力和效率。例如，通过大数据分析，深入了解每个客户的利润预期和风险承受能力，以更好地匹配解决方案和满足需求；可视化提升投资者盈利体验，逐步建立投资者对投顾机构的信任；定期检查交易频繁的客户是否有不合理行为，并及时提醒，让客户感受到长久的陪伴。

广发基金投顾业务负责人表示，发展投顾业务的基础是不断积累客户信任。我们不仅要有良好的商业愿景，还要我们还必须继续展现专业精神并为客户提供价值。未来，公司将立足公民投资的实际问题，在投资研究策略、投资顾问服务、金融科技、运营模式等方面为客户提供增值服务，探索买买买的发展路径。实践中的侧面投资咨询。