11月以来，公募基金频繁发布产品增设代销机构的公告。仅11月6日，华夏基金、南方基金、易方达基金、星河基金等多家公募基金就增设券商销售旗下基金产品。

目前基金销售仍以银行渠道为主，但券商凭借较强的专业性等优势，在基金代销领域持续发力，在基金销售方面表现不俗体积和保留量表。但部分券商在基金代销过程中也存在违规行为。受访专家认为，券商应进一步加强代销业务合规管理和内控管理，把保护消费者权益放在突出位置。

券商大力发展基金代理业务ess

随着公募基金行业的不断发展，越来越多的机构力争在基金代理业务中占据一席之地。中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）披露的最新数据显示，截至2023年9月末，公募基金规模达27.48万亿元，增幅超过较2022年底的26.03万亿元增长5%。

同时，基金分销机构之间的竞争日趋激烈，分化明显。 Wind资讯数据显示，截至11月6日，市场上共有超过400家公募基金代理机构，平均每家代理机构有2041只基金。其中，有73家机构出售5000只以上基金，但也有100多家机构出售100只以下基金。具体来说，卖出5000只以上股票的73家机构中，有33家是券商。在 s其中，独立基金销售机构和券商代销基金数量位居前20位。其中，券商占据7席，代销基金数量均超过8000只。

此外，从中国证券业协会公布的2023年第二季度基金销售持股百强名单来看，共有51家券商上榜。今年二季度，证券股和混合型公募基金总持仓规模达13.16亿元，占百家销售机构总持股规模的23.49%，较今年一季度的22.18%有所上升。年;证券公司持有非货币资金总规模达15.308亿元，占今年一季度总持有规模的22.18%。从17.73%上升到18.01%。

华宝证券研究团队认为，随着券商财富管理转型步伐加快，买方投顾模式逐渐体系化，交易所ETF基金规模不断扩大，加上券商、券商的投研能力公司基金销售和持有的市场份额预计将继续增加。

与其他代销机构相比，证券公司代销基金的优势在于，一方面，获得基金投资顾问资格的证券公司较多，而且代销的质量也较高。证券公司的投资顾问团队水平较高，对基金代销业务有深入的了解。另一方面在于券商的专业形象、优质的销售团队和财富管理的数字化，具有较大的市场影响力。与此同时，监管部门推动了证券公司公募基金结算模式的发展，也为证券公司代销基金带来了便利。 ”中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研发部总经理杨海平告诉《证券日报》记者。

基金代理业务是一个很大的挑战。

不过，想要在基金代理领域占有一席之地的机构也面临着较大的竞争压力。根据《公开募集资金代理业务监督管理办法》 《证券投资基金销售机构》规定，基金销售机构营业执照的有效期为3年，并可根据情况延长。其中，基金（不含货币市场基金）日均销售量达到最近一个会计年度少于500万元，基金销售业务许可证可能被吊销。

也有一些证券公司在拓展业务的过程中出现了一些违规行为。例如，此前有部分券商因个人销售业务部门未能有效进行物理隔离，未能有效执行基金销售业务内控制度而被监管部门处以罚款。

“从对个别销售业务部门的处罚情况来看，证券公司开展基金代理业务，证券公司应当加强代理业务合规管理和内控管理，把保护消费者权益放在突出位置，特别是对分支机构进行全面自查自纠。杨海平表示。

据北京社科院副研究员王鹏介绍，证券公司企业应注重合规和风险管控，加强后续代销的内部管理和培训。具体来说，一是建立健全合规制度和风险管理机制，确保基金代理业务符合法律法规和监管要求，避免违规行为；其次，加强销售人员的培训和管理，增强其基金专业知识和合规意识。确保向客户提供准确、完整且无误导性的信息；第三，注重客户长远利益和风险管理，提高客户服务质量，赢得客户信任。

本报记者李文见习记者方晨晨

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